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Ingreso de dinero a Estados Unidos
¿Tienes previsto viajar a Estados Unidos próximamente y necesitas llevar contigo una cantidad significativa de efectivo, ya sea por motivos profesionales o personales? Sabemos que este tema puede resultar complicado, por lo que queremos ayudarte a aclarar las dudas. En este artículo, encontrarás toda la información esencial sobre las normas y límites relacionados con el transporte de efectivo hacia y desde Estados Unidos.
Instrumentos monetarios y su definición
Los "instrumentos monetarios" abarcan una variedad de formas de valor, que incluyen los siguientes tipos:
- Monedas y billetes, ya sean de Estados Unidos o de otros países
- Cheques de viajero
- Instrumentos negociables como cheques personales, cheques comerciales, cheques bancarios oficiales, cheques de caja, cheques de terceros, pagarés y giros postales, si están a nombre del portador o endosados de manera que su título se transfiera al momento de la entrega
- Instrumentos incompletos, como cheques o pagarés firmados pero sin el nombre del beneficiario especificado
- Valores o acciones al portador o de otro tipo que se transfieren al momento de la entrega.
Consulte el sitio web de cada Embajada o Consulado para determinar si su caso es elegible para una
exención de la entrevista en persona o si debe solicitarla.
Procedimiento para declarar efectivo o instrumentos monetarios
Si el monto total de efectivo o instrumentos monetarios que transporta supera los $10,000, puede declarar esta cantidad de las siguientes maneras:
- Formulario FinCEN 105: Complete el formulario disponible en inglés, imprímalo y preséntelo al agente de Aduanas y Protección Fronteriza (CBP) al ingresar o salir de Estados Unidos.
- Formulario FinCEN en Línea: Complete el formulario en línea (en inglés) al menos tres días antes de su viaje. Debe mostrar el número de confirmación o recibo al momento de su entrada o salida del país.
Los viajeros internacionales que lleguen a Estados Unidos deben declarar en su Formulario de Declaración de Aduanas
(Formulario 6059B de CBP) si llevan más de $10,000 en efectivo o instrumentos monetarios, y presentar también el
Formulario FinCEN 105.
Desde este apartado lo dirigiremos para que puede
presentar el Formulario FinCEN 105 en formato digital y en línea para cumplir con la normativa vigente durante el cruce a Estados Unidos.
Consecuencias de no declarar cantidades superiores a USD $10.000
El incumplimiento por parte de los viajeros de las normativas de declaración puede resultar en serias repercusiones administrativas y penales. El dinero puede ser confiscado y la persona podría enfrentar cargos penales, multas de hasta $500,000 y penas de prisión de hasta 10 años.
Si está pensando en cruzar la frontera o viajar hacia Estados Unidos, recuerde que si porta más de USD 10.000 debe
diligenciar el formulario FinCen 105 y presentarlo al CBP durante su paso.
Restricciones al ingreso de divisas en Estados Unidos
Si planea viajar a Estados Unidos y tiene la intención de llevar consigo una cantidad significativa de efectivo, es crucial conocer las normativas que regulan el transporte de grandes sumas de dinero. Este artículo proporciona una guía sobre los requisitos para declarar y reportar el dinero que se transporta al entrar o salir del país.
Requisitos de declaración para cantidades superiores a USD $10.000
Cualquier persona que transporte físicamente, envíe por correo o lleve consigo una cantidad superior a USD $10.000 en efectivo o en otros instrumentos monetarios debe cumplir con ciertos requisitos de declaración. Esta obligación se aplica tanto a quienes transportan el dinero desde Estados Unidos hacia otro país como a quienes lo traen de cualquier lugar del mundo a Estados Unidos.
Además, aquellos que reciban en Estados Unidos moneda u otros instrumentos monetarios por una suma mayor a USD $10.000 en una sola transacción, ya sea transportada, enviada por correo o transferida desde el extranjero, también deben presentar la declaración correspondiente. Cabe destacar que las transferencias bancarias no implican el transporte físico de efectivo o instrumentos monetarios, por lo que no requieren declaración.
